/Поглед.инфо/ Заради ситуацията в Украйна, САЩ и ЕС вече въведоха цяла поредица от икономически санкции, което значително усложнява работата на най-големите организации. И сега те предприеха безпрецедентни мерки: Европейският съюз забранява всички транзакции с Банката на Русия, замразява международните резерви и е готов да изключи няколко банки от SWIFT. Това по същество подкопава цялата финансова система – световната, а не само руската. Какво може да доведе до подобни строги мерки, разследва РИА Новости.

Да се „парализират" активите

Според ръководителя на Европейската комисия Урсула фон дер Лайен Европейският съюз забранява всякакви транзакции с Централната банка на Русия. Освен това в неделя вечерта Вашингтон и Брюксел наложиха санкции върху международните й активи.

Сценарият не е нов: Иранската централна банка е под блокиращите санкции на САЩ повече от две десетилетия. Близо два милиарда долара в американската Citibank са замразени. През 2019 г. американците добавиха Централната банка на Венецуела към списъка на SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) и на Сирия през следващата година.

През август 2021 г. седем милиарда афганистански долара, съхранявани в Съединените щати, бяха замразени. Сега администрацията на Джо Байдън казва, че ще реши как да се харчат парите на Кабул. Те възнамеряват да дадат половината на жертвите на атентатите от 11 септември, а другата половина да изпратят на хуманитарни организации. В Афганистан и Китай това се нарече грабеж.

„Това всъщност е покушение, това е кражба, всъщност се присвоява чужда собственост“, оцени случващото се сега с руските резерви Анатолий Аксаков, председател на комитета на Държавната дума по финансовите пазари.

Анализатори твърдят, че подобни екстремни финансови санкции ще ударят не само руската финансова система, но и целия свят. Замразяването на транзакциите означава, че работата на всички контрагенти в Европейския съюз, както и в САЩ и Канада, ще бъде спряна.

Банката на Русия няма да може да купува и продава чуждестранна валута и това ще лиши европейските и американските партньори от възможността да плащат за руския износ.

"Това означава, че е невъзможно да се плаща за руски газ, петрол и други стоки. Ще настане паника на фондовите борси в Европа и Съединените щати. Русия е десет процента от световното производство на петрол, около 170 милиарда кубически метра газ доставки на Европа, повече от една трета от нуждите на САЩ от паладий и много повече, включително първото място в света по пшеница, което означава, че това е удар за много страни“, казва Андрей Кочетков, водещ анализатор от отдела за анализ на пазара на „Откритие Брокер“.

Той не изключи възможността руският износ да се плаща в рубли, а за да го купят, партньори от Европа и други страни да започнат да продават валута директно на руския валутен пазар.

Отключване от SWIFT

Кабинетът на министрите на Германия също така заяви, че руските организации, попаднали под санкциите, ще бъдат изключени от SWIFT, глобалната междубанкова комуникационна система. Както се посочва в съобщението след разговорите на западните лидери, „изолирането на тези институции от международните финансови потоци значително ще ограничи тяхната глобална дейност“.

Преводите вътре в страната при всички сценарий ще се осъществяват от Системата за прехвърляне на финансови съобщения (SPFS) на Цетралната банка на Русия. С нейна помощ вече се извършват 20 процента от сделките на вътрешния пазар. Към нея са се присъединили банки от повечето постсъветски държави, както и някои организации от Германия и Швейцария.

Що се отнася до международните плащания, анализаторите предполагат, че те вероятно ще включват кореспондентски отношения с азиатски банки. По-специално е възможно връзките да стават чрез китайската CIPS (Китайска международна платежна система).

Интересен момент: SWIFT е кооперативна общност под белгийска юрисдикция. Системата е собственост на официално независими частни финансови институции. „Следователно нито Вашингтон, нито Брюксел имат право да определят кого да се изключва и кого не“, подчертава Петр Пушкарев, водещ икономист в информационно-аналитичния център TeleTrade.

Има обаче два прецедента: през 2012 г. те направиха това с Иран, през 2017 г. със Северна Корея.

Мащабите на бедствието

Блокирането на златните и валутните резерви няма да позволи допълнителни емисии за поддържане на ликвидността на банките в страната, посочва финансовият анализатор Андрей Плотников.

Все още не е ясно какъв точно обем ще бъде блокиран. Към 18 февруари златните резерви на Банката на Русия възлизат на 643 милиарда долара. Те се състоят от активи, деноминирани в различни валути, както и в злато. Замразяването може да засегне еврото (29%), доларите (21,9%), лири стерлингите и йените. Това е около 63%.

Златото (23% от 140 милиарда долара) е в Русия, както и наличната валута и рублите.

По данни, публикувани на 1 февруари, 311 млрд. долара са разместени в ценни книжа на чуждестранни емитенти, 152 млрд. – във валута и депозити в банки в чужбина. Други 132 милиарда се съхраняват в злато в Русия, около 30 милиарда се държат в резерви в Международния валутен фонд (МВФ) като специални права на тираж (СПТ).

Тази информация обаче се разкрива с определен интервал от време, приблизително шест месеца. Освен това информацията за това къде се съхраняват териториално активите е конфиденциална.

Всичко зависи от това къде сега Централната банка има това, което използва за интервенции, посочва Наталия Милчакова, зам.-шеф на IAC Алпари. Блокирането на резерви в долари, евро и лири стерлинги може да усложни продажбата на валута, която Централната банка започна на 24 февруари, за да стабилизира рублата. Ако има недостиг, Централната банка може да купува чуждестранна валута в чужбина, предимно от своите съюзници в Евразийския икономически съюз (ЕАЕС), Китай или Индия.

Както регулаторът, Банката на Русия, подчерта по-рано, финансовите институции имат ясни планове за действие "за всеки сценарий".

Експертите посочват, че замразяването на транзакциите и резервите прави валутите на развитите страни токсични, увеличавайки вероятността от връщане към условния златен стандарт. Възможно е Китай да започне да продава американски държавни ценни книжа и европейски облигации, като прехвърля резервите си в благородни метали и стратегически материали, отбелязва Андрей Кочетков от „Откритие Брокер“.

Всъщност действията, насочени срещу Русия, са способни да унищожат цялата световна финансова система, създадена преди 75 години.

Превод: ЕС