/Поглед.инфо/ На 27 февруари Конгресът на САЩ обяви подробностите на закона за санкциите срещу Русия, известен като DASKAA - Закон за защита на американската сигурност от Кремъл. Някои от санкциите на DASKAA срещу Русия се оценяват като изключително тежки, а документът в Америка се нарича "адски санкции".

Две направления от тези санкции са забрана за поставяне на руски държавен дълг на световните финансови пазари и ограничения върху инвестициите в енергетиката (почти пълна забрана за инвестиции в енергийни проекти в Русия и ограничения за проекти, включващи руски компании извън Руската федерация). Друг предмет на санкциите на DASKAA са руските банки. Списъкът на банките трябва да се идентифицира от Доналд Тръмп. Първата версия на закона осигурява списък от 8 държавни банки, оглавявани от „Сбербанк“ и ВТБ, но по-късно решиха да се откажат от конкретния списък.

Преди това поне се знаеше кои руски банки са обект на санкции и кои не. През 2014 г. „Банк России“, „Сбербанк“,“ Инвесткапиталбанк“, СМП-Банк бяха включени в санкционния списък. Малко по-късно бяха въведени санкции срещу ВЕБ, ВТБ, „Сбербанк“, „Роселхозбанк“, „Газпромбанк“, „Банка Москва“. Дори по-късно отделните банкери започнаха да попадат в черните списъци на лица от Руската федерация. И накрая, миналата година беше публикуван „списъкът на Кремъл“, където сред 210-те обвиняеми имаше доста банкери.

„Банк России“, собственикът или мениджърът на която са в черния списък, може официално да не попадне под санкции, но е в рисковата зона. Въпреки това остава група руски банки, които официално бяха извън тази зона, а банките, които попаднаха под санкции, можеха да открият валутни сметки в тях. Новата версия на DASKAA е насочена към унищожаване на вътрешната система за кореспонденция в Русия. Според концепцията на DASKAA само онези банки, които играят за САЩ, остават над подозренията на Вашингтон.

И преди Вашингтон е правил нещо в тази посока. През 2010 г. САЩ приеха закона FATCA (Законът за данъчното отчитане на сметките в чужбина). Това е закон за екстериториални действия, който изисква банките от всички страни по света да предоставят информация за физически и юридически лица, които са данъкоплатци на САЩ. Руските банки директно предоставят такава информация на Службата за приходи на САЩ. Всяко нарушение на закона FATCA от руски банки ги заплашва със санкции от Вашингтон, вариращи от глоби до пълно блокиране на транзакции и сметки. Законът DASKA е замислен като втори „нашийник“ за руските банки.

И така, каква е заплахата за руските банки от DASKAA? Като минимум, чрез блокиране на всички операции в щатски долари, които задължително преминават през американската банкова система, тоест, те се контролират от американското финансово разузнаване. Като максимум Вашингтон може да опита да блокира операциите на руските банки във всички валути, преминаващи през системата SWIFT. Освен това замразяването и изземването на чуждестранни активи на руските банки, ако има такива, се намират в юрисдикции, контролирани от Вашингтон.

Рисковете от използването на DASKAA са до известна степен смекчени от възникващата дедоларизация на руската банкова система. По данни на Банката на Русия към 1 февруари на текущата година активите на банките в чуждестранна валута намаляват с 4.9% в сравнение с 1 февруари миналата година. Пасивите на руските банки във валута също намаляват през годината с 4.6%. Досега обаче валутният компонент в дейността на руските банки е значителен: активите (главно в долари и евро) съставляват (към 1 февруари на текущата година) 309.5 млрд. долара (приблизително 22% от всички активи), а пасивите - 310.9 млрд. (около 12% от всички пасиви).

Процесът на дедоларизация на руската банкова система трябва да бъде драстично ускорен. Между другото, от 29 март 2019 г. влиза в сила "златното правило" от Базел-3 (международни стандарти за банките), което позволява отчитането на злато в балансите на кредитните институции в размер на 100% от пазарната му цена. Всъщност, златото се е върнало в света на парите. Той не е обект на икономически санкции, така че за руските банки имаше изход от ситуацията, създадена от DASKAA. Те могат да де-доларизират, като заменят валутите със злато.

За да се избегне рискът от блокиране на банковите операции чрез системата SWIFT, през 2014 г. Банката на Русия започна да разработва алтернативна система SPFS (Система за финансова отчетност). През 2017 г. Централната банка обяви, че SPFS е стартирана. Според Централната банка около 500 потребители са участвали в системата SPFS през 2018 г., включително Федералното съкровище и големите държавни корпорации – „Газпром Нефт“, „Роснефт“ и други. Досега обаче руските банки предпочитат системата SWIFT, а SPFS се счита за „резервна летище“ в случай на блокиране на SWIFT. SFPS все още не е станала пълноценна алтернатива на SWIFT, чуждестранните партньори не са се свързали с нея. Едва наскоро SPFS излязоха извън границите на Руската федерация, бяха направени първите връзки на нерезиденти, но като се има предвид, че законът DASKAA вероятно ще бъде приет преди началото на лятото, процесът на интернационализация на SPFS трябва да се ускори рязко. В противен случай външната търговия на Руската федерация може да спре (стойността на износа спрямо БВП през последните години е в диапазона от 25-30%).

DASKAA има друг любопитен банков аспект. Той съдържа санкционни ограничения за Централната банка на Руската федерация. Централните банки в повечето страни по света имат статут на „независими институции”, което им позволява да имат много висок имунитет срещу санкционни мерки, както и да ги защитават от съдебно преследване. Изключение правят централните банки на Сирия, Иран, Либия, Северна Корея; срещу тях и да прилагат санкциите на Вашингтон. Първо, защото принадлежат към системата на държавните органи; второ, защото тези централни банки се опитаха напълно да излязат от доларната система, което се разглежда като пряко предизвикателство към „господарите на парите“. Така например Централната банка на Либия по това време, по заповед на М. Кадафи, започна да превключва от щатския долар към еврото и се готвеше да пусне нова международна валута - златният динар. По отношение на гореспоменатите централни банки такива мерки бяха взети като блокиращи операции чрез системата SWIFT (Централна банка на Иран) и замразяване на чуждестранни активи (валутни резерви, поставени в чуждестранни банки).

Що се отнася до замразяването на международните активи на Банката на Русия, законът DASKAA не казва нищо, но се появява новация за санкции, като забрана за внасяне на дългови ценни книжа на Централната банка на световните финансови пазари. Като цяло, Банката на Русия никога не е поставяла такива документи, но авторите на американския документ решават да изключат подобна възможност в бъдеще.

В допълнение, DASKAA забранява на Банката на Русия да получава краткосрочни кредити в чуждестранна валута чрез суапове. Централната банка е прибягнала до такива операции многократно. Един от най-рекордните заемни средства е отчетен през 2009 г., когато размерът на дълга по суап сделки достигна $ 11,9 млрд. Друга пикова стойност е регистрирана през 2017 г .; за третото тримесечие на 2017 г. Централната банка внесе в страната 8,9 млрд. долара чрез суап операции. От моя гледна точка, тази забрана става сериозно предизвикателство пред Централната банка на Русия. Той надхвърля неписаните правила на играта.

Желанието на някои американски законодатели да поставят под строг контрол Банката на Русия се проявява дори във факта, че на етапа на подготовката на DASKAA беше предложено да се забрани на Руската централна банка да подкрепя търговските банки под санкции. Това е лудост: принуждава централната банка на Русия да участва във Вашингтонските санкции срещу руските банки, надзора на които е отговорност на Банката на Русия! В последната версия на закона тази мярка отсъства.

Както и да е, САЩ унищожиха правилата на играта в банковия свят. Нищо не им пречи да направят това и нататък. Това означава, че блокирането на операциите на Банката на Русия чрез системата SWIFT и замразяването на валутните резерви на Централната банка на Руската федерация остават възможни.

* Благодарим за всяка подкрепа за Поглед.инфо и ПогледТВ. Тя е много ценна за нас и ни помага да бъдем независими. /Прочетете долу/

Превод: В.Сергеев