/Поглед.инфо/ Западът продължава активно да плаши Русия с нови санкции. Този път Европейският парламент призова за най-строгите методи за борба. Това включва, наред с други неща, изключване на Русия от международната платежна система SWIFT. Какви възможности има Русия, за да не се окаже в търговска изолация от външния свят?

Предложението на Европейския парламент за изключване на Русия от платежната система SWIFT, заедно с отказа на Европа от руски петрол и газ "в случай на продължаване на агресията в Украйна" няма юридическа сила. От резолюциите на ЕП не зависи много.

Западът многократно е заплашвал Русия, че ще я изключи от междубанковата система SWIFT. И тази стъпка наистина може да последва. Но ще засегне не само Русия, но и самата Европа. Следователно самият ЕС не иска да предприеме такава стъпка. Ръководителят на европейската дипломация Жозеп Борел побърза да отбележи, че ЕС не може да изключи Русия от SWIFT, тъй като тя е частна организация, а също така да замрази изграждането на газопровода "Северен поток 2", тъй като частните компании също са отговорни за този проект . Брюксел не може да забрани строителството, но е напълно възможно да се излезе със закон, който да направи тръбата да работи само половината от капацитета си. Преди ЕК прие директивата си за газа точно за това.

Същото важи и за SWIFT. При прекъсването на връзката на Иран и Северна Корея с тази платежна система, фактът, че това е частна компания, не спря никого. Следователно, ако желае, Западът може да измисли как да навреди на руските износители и вносители, които извършват продажби и покупки чрез банки и системата SWIFT. Друго нещо е, че в този случай САЩ ще загубят стотинки, докато Европейският съюз ще бъде ударен. В края на краищата Русия е петият най-важен търговски партньор на ЕС след САЩ и Китай.

Ако приемем лош сценарий, когато Западът реши да изключи Русия от SWIFT, това няма да означава край на търговията с други страни. Русия няма да бъде изолирана, руските износители и вносители ще продължат работата си. Начините за извършване на транзакции обаче ще се променят. Има пет възможни начина за заобикаляне на тези санкции.

Първо, Русия вече има собствена платежна система - СПФС. Най-вероятно това имаше предвид руският външен министър Сергей Лавров, когато обяви, че Русия има основа за създаване на аналог на платежната система SWIFT.

Наистина има основа : нашата платежна система ще спомогне за прехвърляне на средства в страната и към някои съседни държави, главно страните от ОНД. Ще има обаче проблеми с трансакции в далечната чужбина.

Десетки чуждестранни банки вече са се присъединили към СПФС. Те включват китайски, турски, френски, шведски и дори японски. Но засега чужденците не са склонни да се свързват с нашата система. За разбиране: 11 хиляди банки по целия свят са свързани към SWIFT. „Прекъсването на връзката със SWIFT е сериозен удар за най-големите руски компании, които са фокусирани върху износа и вноса. Големите държави отказват да си сътрудничат с нашата система СПФС, прокарвайки интересите си през SWIFT или опитвайки се да не си навлекат гнева на САЩ и Европа “, казва анализаторът Александър Купцикевич.

Следователно най-вероятно ще са необходими безстрашни посредници между Русия и нейните контрагенти. Тоест - “фантомни” банки, чиято роля е само да попаднат под санкциите. А посредниците винаги увеличават цената на услугите.

Вторият вариант за заобикаляне на санкциите е свързването на руските банки с други платежни системи, например с китайската. Сега навсякъде се създават алтернативи на SWIFT. „Ако SWIFT бъде деактивиран, това ще засили контактите с националните платежни системи на страните - основните търговски партньори“, съгласен е Юрий Твердохлеб, доцент в Катедрата за регулиране на финансовите институции, Факултет по финанси и банково дело в РАН.

Разбира се не всичко в случая е толкова просто. Европа все още не е създала нормален заместител, а в Китай платежната система също е фокусирана само върху вътрешния пазар. И Русия също се интересува от насърчаване на своя собствена, а не чужда алтернатива. „В бъдеще можем да измислим начини да комбинираме различни местни решения за платежни системи, но сега изглежда малко хора са ангажирани сериозно с това“, казва Купцикевич.

Третият потенциален начин за плащане на поръчки за внос и получаване на валута за руски износ е използването на цифровата рубла.

“Русия трябва да въведе цифровата рубла възможно най-скоро в случай на изключване от SWIFT, за да осигури външнотърговските разплащания”, пише Олег Дерипаска в “Телеграм”.

Експертите обаче не споделят напълно оптимизма на бизнесмена. „За да може цифровата рубла да реши този проблем, тя трябва да бъде призната като платежно средство извън нашата страна. Тя може да бъде обект на същите ограничения и рискове като обикновената рубла. В края на краищата, „цифрата“ е просто форма на прехвърляне на информация “, казва Твердохлеб.

„Дигиталната рубла не решава проблема, тъй като е фокусирана върху операции в страната и между Централната банка и банките. Когато получават цифрова рубла, китайските или европейските партии трябва да направят нещо с нея: някак да я конвертират в собствена валута, но как? В края на краищата, ако се изключи от SWIFT, рублата по принцип ще стане токсична “, казва Купцикевич.

„Дигиталната рубла не е пряк заместител на банковата система. Тя трябва да циркулира някъде, тоест да минава през банки. Освен това ще са необходими поне две години за разработване и отстраняване на грешки на този сложен блокчейн продукт “, добавя Михаил Коган, ръководител на отдела за аналитични изследвания във Висшето училище за финансов мениджмънт.

Четвъртият начин за заобикаляне на санкциите е използването на наднационална криптовалута за външнотърговски разплащания. Този метод също е противоречив - и дори може да бъде опасен. Но като краен вариант е напълно възможно.

„Криптовалутите са чисто спекулативни инструменти без никакво обезпечение. Криптовалутите се третират с изключително внимание в целия свят “, казва Коган. Като пример той посочва турските борси за криптовалута, чиито собственици са избягали в Албания с 2 милиарда евро след забраната за търговия с криптовалута от 30 април и са оставили около 400 хиляди клиенти без парите си.

Навремето Венецуела се опита да представи собствена криптовалута “Ел Петро”, включително за продажба на собствен петрол, заобикаляйки американските санкции. Николас Мадуро обаче не успя. „Идеята на Мадуро беше да издава жетони, подкрепени със суровини. Нямаше обаче търсене на “Ел Петро” Докато една държава е атакувана от санкции, криптовалутите няма да ѝ помогнат. Необходимо е санкциите да паднат върху няколко партньора наведнъж “, каза Леонид Делицин от “Финам”

Иран обаче тихо започна да използва криптовалута със злато (“Пейман”), за да избегне санкциите на САЩ. Буквално в четвъртък Централната банка на Иран разреши на банките и лицензираните обменни бюра да използват разрешени криптовалути за плащане на вноса. Могат да се използват криптовалути, получени от миньори, оторизирани от Министерството на промишлеността, минното дело и търговията. По-късно ще бъде възможно да се изучи този опит. Но още сега криптовалутата помага на Иран изобщо да не се изолира от външния свят.

И накрая, петият вариант за заобикаляне на санкциите е бартерът, който беше използван от същия Иран веднага след като беше изключен от SWIFT. Например през 2015 г. беше сключена петгодишна сделка: в замяна на приходите от руската покупка на ирански петрол Техеран получи руски стоки, включително зърно и оборудване. Русия не само предостави допълнителен пазар за своите стоки, но и препродаде ирански петрол с марж. За Русия обаче схемата за петрол и газ за стоки изглежда унизителна, каза Коган.

Нито един метод не е идеален заместител на SWIFT. Въпреки това има избор и един от начините за заобикаляне на санкциите може бързо да изстреля веднага щом санкциите бъдат приети.

„При необичайни условия иновациите могат да се разпространят много по-бързо, отколкото при нормални условия. Например работодателите обсъждаха опасностите и ползите от работата от дома в продължение на двадесет години, но не можеха да го организират. Но веднага щом дойде коронавирусът и всички успяха “, казва Леонид Делицин.

Според него показателната е историята със сиропа от захарно цвекло, който Андреас Марграф извлича за първи път през 1747 г. Обаче още половин век това изобретение остава забавно любопитство, нищо повече. Едва след като Великобритания отрязва Наполеон от захарна тръстика, захарните фабрики се появяват почти навсякъде, включително Русия, буквално за няколко години. „Напълно възможно е при форсмажорни обстоятелства цифровата рубла да влезе в обращение много бързо“, заключава Делицин. Въпреки това, според него руските компании най-вероятно ще трябва да плащат допълнително за конвертиране на рубли в резервни валути (долар, евро или юан).

Превод: В. Сергеев