/Поглед.инфо/ Старият доказан начин за заобикаляне на ограниченията и забраните

В условията на санкционната война Русия търси начини да заобиколи забраните, установени от колективния Запад по отношение на разчетите за външнотърговски и други външноикономически сделки. Както и начини за намаляване на рисковете от евентуално замразяване или конфискация на валутни средства, свързани с международните сетълменти. За какви стъпки говорят Русия и нейните търговски партньори?

Първо , замяната на щатския долар и други токсични валути в международните разплащания с национални валути и/или приятелски валути.

Второ , извършването на сетълмент транзакции, заобикаляйки системата SWIFT, която е под контрола на Съединените щати (санкции са въведени срещу редица руски банки, които забраняват провеждането на операциите си чрез системата SWIFT; по всяко време такива санкции могат да бъдат въведени срещу онези руски банки, които все още използват системата).

Ще спомена някои значими новини, свързани с първото направление. Информационната агенция Ройтерс съобщи през август, че транзакции за най-малко 742 хиляди тона руски въглища са били извършени от индийци през юни тази година във валути, различни от щатския долар. По оценки на агенцията това възлиза на 44% от общия обем от 1,7 млн. тона този вид суровина, внесена от Русия през посочения месец.

Страните заложиха на използването на парични единици на трети страни, принадлежащи към категорията на приятелски държави, като валута на плащане. Общо през юни юанът представлява 31% от плащанията за "недоларова" партида руски въглища, а делът на хонконгския долар - 28%. Еврото представляваше по-малко от една четвърт от пратките, а дирхамът на ОАЕ - около една шеста. Беше съобщено също, че според новите правила за международна търговия, приети в Русия, доларът е изключен от схемата за импортни закупки.

Ето още една новина. През юли Централната банка на Индия разреши на вносителите и износителите да плащат по международните договори в рупии. За да направи това, чуждестранната банка ще трябва да открие vostro сметка (сметка, открита от чуждестранна банка в резидентна банка в местна валута или във валута на трета държава) в оторизирана индийска банка.

Индийските вносители на различни промишлени стоки и стоки, като петрол и въглища, ще извършват плащания по тези сметки в рупии и тези сметки могат да се използват за плащане на индийските износители в същите рупии. Полученият излишък от средства в сметките на vostro може да бъде инвестиран в индийски държавни облигации или например в инвестиционни проекти в страната.

Индия очаква нейната двустранна търговия с Русия и Шри Ланка да достигне еквивалента на 8-9 милиарда долара в рамките на два месеца след като стане възможна международната търговия с рупии.

А ето и една интересна цифра от интервю със заместник-министъра на външните работи на Русия Александър Панкин от 23 август. Служителят говори за дедоларизацията на търговско-икономическите отношения в рамките на ЕАЕС. Страните членки на съюза намалиха до 21 процента използването на долара при взаимни разплащания.

В същото време използването на националната валута в търговските операции се увеличи до 75 процента. А. Панкин отбеляза, че „в рамките на ЕАЕС се формира необходимата финансова инфраструктура за разширяване на практиката за използване на националната валута от участниците в бизнеса“.

Служителят отбеляза, че националната валута в бизнес дейностите на участниците в ЕАИС вече се използва не само във взаимната търговия, но и във външната търговия, както и при разпределението на събраните мита между бюджетите на страните-участнички.

„Разбира се, преждевременно е да се говори за пълен отказ от долара в рамките на обединението“, продължи той. – За разлика от Русия, отделните държави от ЕАЕС вероятно ще го използват, когато е подходящо и безопасно. В същото време виждаме, че в настоящата геополитическа ситуация нашите партньори от „петицата“ осъзнават рисковете от зависимостта от долара и се интересуват от насърчаването на своята валута.

Сега новините за второто направление. Александър Панкин обяви на 23 август, че Русия постепенно преминава от системата за междубанкови плащания SWIFT към механизми за трансфер на финансова информация, защитени от външен натиск.

Като руска алтернатива на SWIFT той посочи Системата за прехвърляне на финансови съобщения (SPFS) на Банката на Русия. Панкин изрази увереност, че не само Русия, но и други държави, които са много, са заинтересовани от появата на безпристрастна и независима от променливите настроения на западните страни международна платежна инфраструктура.

Като алтернатива на SWIFT, когато налагате санкции срещу всички руски банки, в краен случай можете да използвате електронна поща, хартиени нареждания или старомодни телексни комуникации. Разбира се, това е крайна мярка.

Русия не допусна такъв сценарий и през 2014 г., когато след анексирането на Крим за първи път започнаха разговори за изключване на Русия от международната система SWIFT, тя започна да създава SPFS. Нека ви напомня, че SPFS е платформа, чрез която банките много бързо прехвърлят различни плащания, обменяйки финансова информация. Работата се извършва на базата на Централната банка на Руската федерация.

Участниците в SPFS са не само банки, но и небанкови кредитни институции, както и представители на големия бизнес (например Роснефт). През 2020 г. приблизително 20% от вътрешните руски транзакции са преминали през SPFS. SPFS е проектиран да работи и с алтернативни валути, т.е. руската рубла и валути на приятелски страни.

В началото на тази година обаче SPFS не беше никак популярен и търсен в света. Броят на клиентите на SWIFT надхвърля 11 хиляди потребители. А SPFS имаше 331 участници в началото на годината, като по-голямата част бяха руски потребители.

Първата чуждестранна банка се присъедини към SPFS едва през 2018 г. В края на 2020 г. към SPFS се свързаха 23 чуждестранни банки (от Армения, Беларус, Германия, Казахстан, Киргизстан и Швейцария). През декември 2021 г. Банката на Русия обяви, че всички банки в Беларус са се присъединили към SPFS. Освен това към този момент 38 участници от девет държави вече са се свързали със системата. Включително банки на Турция, Франция, Япония и Швеция, Куба и Таджикистан.

Има и други алтернативи на SWIFT. Някои експерти смятат системата Ripple за такава. Тази система за цифрова валута (криптовалута), която първоначално е създадена само за междубанкови транзакции. Тя има един безспорен плюс - Ripple е много бърз. Транзакциите се извършват за секунди. (SWIFT обработва заявленията понякога за няколко дни). Но тук възниква фундаментален въпрос: готови ли са банките да работят с криптовалути? Повечето страни забраняват на банките да правят това. А и в Русия статусът на криптовалутите остава несигурен.

Освен това руските банки могат да се свързват с националните платежни системи на приятелски страни. Аналози на SWIFT са налични в редица държави. И така, в Европа има специална платежна система за работа с Иран, която някога беше изключена от SWIFT.

Но, първо, европейският аналог е доста слаб, фокусиран главно върху Иран. И, второ, днес Европа е почти изцяло в списъка на "недружелюбните държави". От чуждестранните аналози на SWIFT най-интересната и обещаваща е китайската система CIPS , която започна да се създава през 2015 г. През март 2022 г. Анатолий Аксаков , председател на Комитета на Държавната дума по финансовите пазари съобщи, че Банката на Русия и Народната банка на Китай работят върху свързването на руската и китайската системи за финансови съобщения.

След 24 февруари системата SPFS, която преди това беше в полузамразено състояние, започна да се съживява. Задачата за разширяване на кръга от чуждестранни потребители на SPFS (естествено, от страни, които не са включени в списъка на „недружелюбните държави“) стана особено спешна.

През април председателят на Централната банка Елвира Набиулина , говорейки в Държавната дума, каза, че 52 организации от 12 страни вече са се присъединили към SPFS. В края на юни, както каза председателят на Централната банка, 70 чуждестранни организации от 12 страни вече са се присъединили към SPFS. През април Централната банка реши да не разкрива списъка на чуждестранните участници в SPFS, така че не разкрива имената на банките.

Всяка седмица руски и чуждестранни медии съобщават за преговорите на Банката на Русия с нейните чуждестранни партньори от приятелски страни за възможно свързване към системата SPFS. Трябва да се признае, че тази работа е изправена пред значителни трудности. Например на 12 август Economic Times публикува статия „Местните банки не са склонни да планират да съгласуват системата за разплащателни съобщения с Русия“.

Става дума за срещата на индийски и руски банкери, която се проведе на 10 август и беше посветена на обсъждането на двустранната "търговия в рупии". Руската страна предложи да се интегрира руската система SPFS и нейния индийски аналог SFMS ( Система за структурирани финансови съобщения ). Това ще изисква актуализация на индийската платформа, както и одобрението на Резервната банка на Индия (RBI) и индийското правителство.

Миналия месец RBI очерта концепцията си. Както беше отбелязано по-горе, за да извърши външнотърговска операция в рупии, чуждестранна (включително руска) банка трябва да открие vostro сметка в оторизирана индийска банка. Изглежда хубава диаграма.

Индийските банки обаче, както се съобщава в статията, не подкрепиха идеята за интегриране на SPFS с индийския й аналог SFMS. Както отбеляза един от участниците в срещата, „връзката на SFMS с SPFS може да се разглежда като начин за заобикаляне на санкциите на САЩ, за да се взаимодейства с руска банка, която е попаднала под ограниченията“.

Дори тези руски банки, които днес не са били обект на санкции, могат да станат такива утре. И има риск от вторични санкции. По-специално тези индийски банки, които отказват да закрият сметки лоро, открити от руски партньори, сами могат да бъдат обект на санкции. Да, и руските банки, които са попаднали под санкции, могат да претърпят загуби поради блокирането на лоро сметки. Между другото, именно поради страха от вторични санкции Банката на Русия класифицира списъка на чуждестранните участници в SPFS.

Още една интересна новина относно възможните контрамерки на Русия в областта на международните плащания и разплащания. В Узбекистан току-що приключи среща на Междубанковата асоциация (IBC) на Шанхайската организация за сътрудничество (ШОС). На него банките за развитие на осем държави-членки на ШОС обсъдиха въпросите за разплащанията в национални валути и развитието на кореспондентските отношения между страните.

Банката ВЭБ, представляваща Русия, представи предложение за преминаване към сетълменти в рамките на ШОС с помощта на двустранен и многостранен валутен клиринг. Първоначално, като експеримент, тези клиринги може да не обслужват цялата двустранна търговия, а само част от нея. Желателно е тази част от търговията да бъде формализирана с междудържавно споразумение и да бъде сравнително балансирана (равенство на износа и вноса).

Такава насрещна търговия би се доближила до бартерна схема. Във всеки случай (ако има ненулев търговски баланс), сетълментите се извършват в национални валути. А информацията за плащанията се предава по затворени канали с помощта на SPFS или друга добре защитена комуникационна система.

Радващо е, че най-накрая в Русия си спомниха за валутния клиринг, който беше широко използван от Съветския съюз. През април вече писах за това в статията „ Стар доказан начин за заобикаляне на ограниченията и забраните за търговски сетълменти в щатски долари “.

Превод: ЕС

ВАЖНО!!! Уважаеми читатели на Поглед.инфо, ограничават ни заради позициите ни! Влизайте директно в сайта www.pogled.info . Споделяйте в профилите си, с приятели, в групите и в страниците. По този начин ще преодолеем ограниченията, а хората ще могат да достигнат до алтернативната гледна точка за събитията!?

Когато видите знака "фалшиви новини", това означава, че тази статия е препоръчително да се прочете!!!

Абонирайте се за нашия Ютуб канал/горе вдясно/: https://www.youtube.com